隨著我國(guó)建筑業(yè)的快速發(fā)展，建筑行業(yè)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)越來(lái)越激烈，建筑企業(yè)的資金問(wèn)題也日益明顯。資金管理作為企業(yè)管理的重要內(nèi)容，處于管理體系的核心位置，直接影響企業(yè)總體的生存和發(fā)展。
作為資金密集型行業(yè)，建筑企業(yè)在工程施工、物資流通、生產(chǎn)交易等過(guò)程中所需要的資金保障非常巨大，企業(yè)應(yīng)當(dāng)對(duì)自身資金管理現(xiàn)狀進(jìn)行分析，采取積極的應(yīng)對(duì)措施，選擇合適的資金集中管理模式，建立完善的資金管理體系，以提升企業(yè)管理水平，實(shí)現(xiàn)對(duì)資源的最優(yōu)化配置，從而提高建筑企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力。
建筑企業(yè)資金管理其內(nèi)容主要包括項(xiàng)目資金的預(yù)算管理、使用計(jì)劃管理以及保證金管理等，目的是充分發(fā)揮保證、反映、監(jiān)督和控制的職能，管好用好資金，開(kāi)源節(jié)流、增收節(jié)支，保證企業(yè)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)和財(cái)務(wù)計(jì)劃的最優(yōu)實(shí)現(xiàn)。
建筑企業(yè)資金管理常見(jiàn)問(wèn)題
各類(lèi)現(xiàn)金、保證金占用大量資金：在招投標(biāo)過(guò)程中，建設(shè)方一般會(huì)要求施工企業(yè)交納投標(biāo)保證金或信譽(yù)保證金；項(xiàng)目中標(biāo)后，建設(shè)方也會(huì)要求繳納金額較大的履約保證金或安全質(zhì)量保證金，使企業(yè)本已緊張的資金更加緊張。
施工企業(yè)墊資現(xiàn)象愈演愈烈：隨著市場(chǎng)交易方式的變化，帶資、墊資施工成了建筑業(yè)的普遍現(xiàn)象，處于競(jìng)爭(zhēng)夾縫中的中小施工企業(yè)為了生存，不得不以墊付巨額工程款作為條件來(lái)承接工程。
企業(yè)內(nèi)部缺乏資金管理意識(shí)，資金監(jiān)督控制不嚴(yán)：建筑行業(yè)具有組織松散，管理粗放的特點(diǎn)，其內(nèi)部沒(méi)有科學(xué)高效的管理機(jī)制，各項(xiàng)規(guī)章制度也不健全，由于監(jiān)督、控制乏力，對(duì)工程項(xiàng)目的資金使用缺乏嚴(yán)謹(jǐn)系統(tǒng)的分析，容易造成施工企業(yè)資金流向與控制脫節(jié)。
基于協(xié)同運(yùn)營(yíng)平臺(tái)COP，致遠(yuǎn)互聯(lián)為建筑企業(yè)量身打造的資金管理平臺(tái)，打破傳統(tǒng)線下低效審批方式，通過(guò)連接業(yè)務(wù)系統(tǒng)、智能BPM流程，實(shí)現(xiàn)對(duì)資金計(jì)劃管控與執(zhí)行的有效整合，大幅度提升企業(yè)資金管理效率，同時(shí)保障企業(yè)資金使用的安全可控。
建筑企業(yè)資金管理解決方案
資金門(mén)戶：借助協(xié)同運(yùn)營(yíng)平臺(tái)COP的系統(tǒng)集成能力，資金管理平臺(tái)一方面可以與建筑企業(yè)內(nèi)部的財(cái)務(wù)、人力資源等業(yè)務(wù)系統(tǒng)打通，實(shí)現(xiàn)對(duì)資金的一體化管控；另一方面通過(guò)數(shù)據(jù)的集成，相關(guān)人員可以通過(guò)門(mén)戶查看資金使用的數(shù)據(jù)報(bào)表，對(duì)資金相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行多維度分析和可視化呈現(xiàn)。
項(xiàng)目資金預(yù)算管理：通過(guò)資金管理平臺(tái)打通企業(yè)總部與各項(xiàng)目部門(mén)之間的信息壁壘，實(shí)現(xiàn)對(duì)資金數(shù)據(jù)上報(bào)、計(jì)劃與使用的統(tǒng)籌管理，
資金計(jì)劃管理：按照需求建立資金計(jì)劃審批表，審批表中明確支付計(jì)劃、回款計(jì)劃等，便于相關(guān)人員對(duì)資金進(jìn)行合理管控，確保資金支出分配合理有效。
保證金管理：通常，建筑企業(yè)保證金的持續(xù)周期長(zhǎng)，且企業(yè)人員變動(dòng)頻繁，容易造成返還遺忘。通過(guò)資金管理平臺(tái)，可以實(shí)現(xiàn)保證金管理與投標(biāo)管理、合同管理等業(yè)務(wù)系統(tǒng)的聯(lián)動(dòng)，定時(shí)提醒、觸發(fā)收取，降低保證金管理風(fēng)險(xiǎn)。
資金使用管理：平臺(tái)將資金支出相關(guān)的流程全部涵蓋在內(nèi)，包括資金收入、資金支出、資金撥付等，將合理的管理和控制貫穿于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的始末。
案例分享—中國(guó)中原
中國(guó)中原對(duì)外工程有限公司（簡(jiǎn)稱(chēng)中國(guó)中原）于1983年4月25日經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)成立，是中國(guó)核工業(yè)集團(tuán)有限公司（簡(jiǎn)稱(chēng)中核集團(tuán)）全資子公司。中國(guó)中原作為中核集團(tuán)核電“走出去”平臺(tái)，是中國(guó)第一個(gè)海外核工程建造商，開(kāi)創(chuàng)了中國(guó)核工業(yè)走向世界的先河。公司連續(xù)多年入選美國(guó)權(quán)威雜志《工程新聞紀(jì)錄》（ENR）評(píng)選的全球最大250家工程承包商之一，2021年排名第55位。
通過(guò)致遠(yuǎn)互聯(lián)協(xié)同運(yùn)營(yíng)平臺(tái)COP，中原公司建設(shè)了一套業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)一體化信息系統(tǒng)，將企業(yè)預(yù)算、費(fèi)控、項(xiàng)目成本、采購(gòu)立項(xiàng)、合同支付、合同管理等業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行一體化管控，實(shí)現(xiàn)了各業(yè)務(wù)之間的數(shù)據(jù)聯(lián)動(dòng)；同時(shí)，運(yùn)用致遠(yuǎn)BI分析云工具將各業(yè)務(wù)應(yīng)用數(shù)據(jù)一體化呈現(xiàn)，滿足各部門(mén)的業(yè)務(wù)分析和管控，實(shí)現(xiàn)了從原有的流程 表單管控模式到業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)一體數(shù)據(jù)管控模式的轉(zhuǎn)變。
資金管理平臺(tái)應(yīng)用價(jià)值
實(shí)時(shí)監(jiān)控資金狀況：實(shí)現(xiàn)對(duì)整個(gè)企業(yè)各項(xiàng)目、各銀行、各賬戶資金業(yè)務(wù)的實(shí)時(shí)監(jiān)控，確保資金信息的及時(shí)性和準(zhǔn)確性，有效監(jiān)控資金業(yè)務(wù)的合規(guī)性和合法性。
合理調(diào)配資金使用：通過(guò)對(duì)企業(yè)內(nèi)資源的集中管理，實(shí)現(xiàn)企業(yè)資金池、票據(jù)池、融資的集中管理；充分發(fā)揮企業(yè)規(guī)模優(yōu)勢(shì)和資源調(diào)配能力，實(shí)現(xiàn)企業(yè)自有資金的增效降本。
有效防范資金風(fēng)險(xiǎn)：在資金管理集中、業(yè)務(wù)集中、數(shù)據(jù)集中的基礎(chǔ)上，將企業(yè)的各項(xiàng)管控制度和風(fēng)險(xiǎn)管控要點(diǎn)嵌入到各業(yè)務(wù)過(guò)程中，通過(guò)制度、審批流程、崗位約束、授信與預(yù)算控制、指標(biāo)預(yù)警、業(yè)務(wù)追溯等實(shí)現(xiàn)資金風(fēng)險(xiǎn)的事前預(yù)警和事中控制，防范資金風(fēng)險(xiǎn)。
高效結(jié)算服務(wù)與業(yè)務(wù)協(xié)同：資金管理平臺(tái)通過(guò)與銀行以及內(nèi)部業(yè)務(wù)系統(tǒng)的一體化集成，為企業(yè)提供高效安全的金融服務(wù)。對(duì)外通過(guò)銀企直聯(lián)構(gòu)建高效的網(wǎng)絡(luò)結(jié)算體系，在確保資金安全的情況下提高資金結(jié)算效率；對(duì)內(nèi)資金系統(tǒng)通過(guò)與財(cái)務(wù)、應(yīng)收應(yīng)付、網(wǎng)報(bào)等系統(tǒng)一體化，實(shí)現(xiàn)內(nèi)部流程銜接和數(shù)據(jù)共享，提高內(nèi)部管理效率。
對(duì)于建筑企業(yè)而言，項(xiàng)目可持續(xù)發(fā)展離不開(kāi)高效的資金管理，只有建立有效的資金管理制度，才能提高管理水平。建筑企業(yè)要及時(shí)轉(zhuǎn)變思維，采取行動(dòng)，在“數(shù)字建筑”變革浪潮沖擊中打造一副堅(jiān)實(shí)的盔甲。
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