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財富管理為資本市場功能深化提供強大動力(財富管理為資本市場功能深化提供強大動力支撐)

●本報記者歐陽劍環(huán)

在9月12日中國金融四十人論壇(CF40)主辦的第四屆金家?guī)X財富管理論壇上,多位業(yè)內(nèi)人士指出,當(dāng)前我國財富管理行業(yè)具有巨大發(fā)展?jié)摿?,有望為資本市場功能深化提供強大動力。在推進財富管理市場建設(shè)過程中,需繼續(xù)加強監(jiān)管,增強監(jiān)管針對性和有效性。

財富管理市場潛力大

十三屆全國政協(xié)常委、經(jīng)濟委員會主任尚福林表示,無論從經(jīng)濟社會的外部環(huán)境還是資管行業(yè)的自身發(fā)展看,中國財富管理市場的大格局正在形成。一方面,我國經(jīng)濟社會長期穩(wěn)定發(fā)展加快財富積累,激活多元化財富管理需求;另一方面,財富管理市場環(huán)境得到凈化,資管行業(yè)呈現(xiàn)多點開花、百花齊放局面。

當(dāng)前,財富管理工具和產(chǎn)品供給不斷擴大。國務(wù)院參事、銀保監(jiān)會原副主席王兆星表示,財富管理機構(gòu)日趨多元,除銀行、保險、信托、證券等傳統(tǒng)金融機構(gòu)外,新批準(zhǔn)設(shè)立了一批專業(yè)的理財公司(目前已有近30家),并積極引進在財富管理領(lǐng)域具有特長和經(jīng)驗的外資機構(gòu)。財富管理市場日趨成熟,基本形成貨幣、信貸、保險、股票、債券、理財?shù)葏f(xié)同發(fā)展的多層次金融市場。財富管理產(chǎn)品日趨豐富,基本涵蓋境內(nèi)、境外各個大類資產(chǎn)市場。

上海新金融研究院理事長屠光紹認(rèn)為,財富管理市場如果能很好地和資本市場對接,將為資本市場功能深化提供強大動力。一是將為資本市場提供強大資金資本;二是銀行理財、信托、基金、保險等機構(gòu)投資者會對資本市場提供重要的支撐作用;三是財富管理行業(yè)和機構(gòu)在資本市場投資過程中會越來越重視價值投資、可持續(xù)投資,會對資本市場可持續(xù)發(fā)展等起到重要引領(lǐng)作用。

加強監(jiān)管體系建設(shè)

在發(fā)展財富管理市場過程中,加強監(jiān)管體系建設(shè)、防范風(fēng)險尤為重要。

尚福林強調(diào),財富管理是引導(dǎo)居民資金、社會資本流入實體經(jīng)濟的重要渠道。要清醒地認(rèn)識到,金融的利潤來源于實體經(jīng)濟部門,財富積累分享的是實體經(jīng)濟發(fā)展紅利。脫離實體經(jīng)濟,財富管理不可持續(xù),容易引發(fā)風(fēng)險。比如,資管新規(guī)出臺前暴露出的脫實向虛、層層嵌套等問題,會抬高整個社會成本,影響經(jīng)濟發(fā)展大局。

“經(jīng)過大力整治規(guī)范,財富管理市場亂象和風(fēng)險得到有效控制,一大批違法開辦的財富管理機構(gòu)及違法銷售的理財產(chǎn)品被取締,‘無照駕駛’問題被整治。要繼續(xù)保持監(jiān)管力度,增強監(jiān)管針對性和有效性,防止風(fēng)險反彈回潮?!蓖跽仔菑娬{(diào),要提升監(jiān)管數(shù)字化智能化水平,增強監(jiān)管前瞻性、穿透性。銀行、保險、信托、證券、基金、期貨等各類金融機構(gòu)及部分類金融機構(gòu)都涉及財富管理,必須加強監(jiān)管協(xié)調(diào),統(tǒng)一監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn),完善審慎監(jiān)管、功能監(jiān)管、行為監(jiān)管、市場監(jiān)管的密切協(xié)調(diào),形成監(jiān)管合力。

此外,還需加強財富管理市場重大風(fēng)險監(jiān)測與處置機制建設(shè)。王兆星表示,要壓實金融機構(gòu)、監(jiān)管部門、地方政府等各方責(zé)任,一旦發(fā)現(xiàn)風(fēng)險苗頭,或者暴發(fā)重大風(fēng)險,就要及時采取措施進行處置,防止風(fēng)險積累蔓延,切實維護金融穩(wěn)定與安全。

本文源自中國證券報

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