河南經(jīng)濟(jì)報(bào) 記者 劉鳳梅 通訊員 楊國杰 王帥
南召農(nóng)商銀行將內(nèi)控合規(guī)建設(shè)作為防范化解風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)高質(zhì)量發(fā)展的重要抓手，全力打造從頂層設(shè)計(jì)到制度建設(shè)、監(jiān)督檢查于一體的內(nèi)控體系，為全行發(fā)展提供了有力保障。
加強(qiáng)內(nèi)控頂層設(shè)計(jì)。圍繞管好信貸這個(gè)核心，成立了貸后管理、信用風(fēng)險(xiǎn)和信貸業(yè)務(wù)評審三個(gè)委員會，為強(qiáng)化內(nèi)控管理提供了頂層支撐。
加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)。根據(jù)監(jiān)管要求和行業(yè)管理政策調(diào)整，重點(diǎn)圍繞內(nèi)控制度可執(zhí)行性，不斷強(qiáng)化規(guī)章制度廢、改、立，去年以來，先后修訂、完善、廢除涉及柜面、信貸、資金運(yùn)營等方面的規(guī)章制度24項(xiàng)，真正將“內(nèi)控先行”嵌入到業(yè)務(wù)經(jīng)營中的每一個(gè)環(huán)節(jié)。
加強(qiáng)內(nèi)控制度執(zhí)行。依托每月信貸會審、賬證展評和每周一的集中學(xué)習(xí)，積極開展內(nèi)控制度教育培訓(xùn)，引導(dǎo)全員增強(qiáng)合規(guī)意識。將內(nèi)控合規(guī)指標(biāo)按一定權(quán)重納入支行、柜員和客戶經(jīng)理的三個(gè)等級評定，倒逼全員主動講合規(guī)、事事求合規(guī)。
加強(qiáng)內(nèi)控監(jiān)督檢查。充分發(fā)揮內(nèi)審和紀(jì)檢部門的內(nèi)控監(jiān)督責(zé)任，圍繞信貸管理，每月組織審計(jì)部門對上月新發(fā)放貸款合規(guī)性進(jìn)行抽查，每季度對新增不良貸款進(jìn)行全流程審計(jì)，針對發(fā)現(xiàn)問題建立公開通報(bào)和銷號整改制度，切實(shí)做到整改、問責(zé)、警示“三到位”。
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