期貨公司“踩紅線”，監(jiān)管部門毫不手軟。
《國際金融報》記者根據(jù)證監(jiān)會和地方證監(jiān)局網(wǎng)站數(shù)據(jù)不完全統(tǒng)計，年初至今，期貨公司已收22張罰單，多數(shù)罰單劍指內(nèi)控管理問題。其中，有15家期貨公司因居間業(yè)務(wù)管理不善或營銷及服務(wù)行為管理不規(guī)范而受罰。
受訪人士表示，期貨公司應(yīng)該將內(nèi)控管理置于重要位置，并不斷加強與監(jiān)管機構(gòu)的合作，以提高整體的管理水平和風(fēng)險控制能力。
居間業(yè)務(wù)管理不善
據(jù)記者不完全統(tǒng)計，年內(nèi)因居間業(yè)務(wù)管理不善而被開具罰單的期貨公司共有7家。
其中，今年首家領(lǐng)罰單的徽商期貨便是因此被罰。1月4日，安徽證監(jiān)局表示，經(jīng)查，徽商期貨存在居間人行為管理、檔案管理、合規(guī)管理不到位、異常交易監(jiān)測處理不充分等問題，反映出公司內(nèi)控管理不完善，決定對徽商期貨采取責令改正的監(jiān)督管理措施，并記入證券期貨市場誠信檔案。
此后，在短短半個月內(nèi)，再現(xiàn)3家公司因居間業(yè)務(wù)管理問題而被罰。
1月10日，安糧期貨合肥分公司因存在部分居間人盡職調(diào)查不到位、居間人檔案管理不全面、異常交易監(jiān)測排查不足等問題被證監(jiān)會采取責令改正的行政監(jiān)管措施并記入證券期貨市場誠信檔案。
1月13日，三立期貨上海分公司也因存在居間業(yè)務(wù)管理不到位，對部分居間人未開展盡職調(diào)查，對居間人風(fēng)險揭示不充分，被采取責令改正的行政監(jiān)管措施。
1月18日，中財期貨揚州營業(yè)部因營業(yè)部負責人及其近親屬持有居間人股份，未有效執(zhí)行內(nèi)部控制制度而被采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。
另外，今年2月，邁科期貨青島分公司因?qū)υ谪浘娱g人盡職調(diào)查不充分、跟蹤管理不到位，未能有效執(zhí)行公司居間人管理相關(guān)制度被罰；天富期貨上海營業(yè)部因?qū)Σ糠志娱g客戶開戶或變更居間人時的風(fēng)險揭示不充分、未簽署居間業(yè)務(wù)告知書或明示居間人名稱被罰。5月，中輝期貨山西分公司也因為居間業(yè)務(wù)管理不善問題被山西證監(jiān)局采取了出具警示函的監(jiān)督管理措施。
營銷及服務(wù)管理不足
營銷及服務(wù)行為管理不規(guī)范則是期貨公司內(nèi)控的另一大痛點，年內(nèi)因此被開具罰單的有8家，其中存在互聯(lián)網(wǎng)營銷及服務(wù)問題的占了7家。
上海證監(jiān)局開年對期貨公司的第一張罰單就指向網(wǎng)絡(luò)營銷不規(guī)范。1月9日，鑫鼎盛期貨上海分公司因網(wǎng)絡(luò)營銷及服務(wù)行為管理不規(guī)范被責令改正。此后，該公司還于4月份收到了福建證監(jiān)局發(fā)出的警示函，處罰理由同樣是網(wǎng)絡(luò)營銷管理不規(guī)范，其合規(guī)管理和內(nèi)部控制存在缺陷。
1月中旬，三立期貨上海分公司也被查出存在相關(guān)營銷及服務(wù)問題。監(jiān)管認為該分公司對員工營銷及服務(wù)行為管理存在不足，除了部分無資格的從業(yè)人員發(fā)布投資建議以外，還通過互聯(lián)網(wǎng)開展期貨行情分析等信息傳播活動。
2月8日，海航期貨蘇州營業(yè)部被查出通過微信公眾號向不特定對象宣傳具體資產(chǎn)管理計劃，被江蘇證監(jiān)局采取責令改正的行政監(jiān)管措施。
3月23日，西南期貨工作人員私自通過個人微信向交易者提供期貨交易建議與指導(dǎo)，引導(dǎo)交易者到公司開立期貨賬戶；在提供交易建議過程中，對期貨品種價格漲跌和期貨市場走勢作出確定性判斷，且未充分揭示期貨交易風(fēng)險。同時，公司未按要求針對員工使用個人微信等自媒體工具開展客戶服務(wù)建立相應(yīng)管理制度和流程，未能有效監(jiān)測并防范員工在客戶服務(wù)過程中可能出現(xiàn)的違規(guī)風(fēng)險問題，未實現(xiàn)風(fēng)險管理全覆蓋。依據(jù)相關(guān)規(guī)定，重慶證監(jiān)局對該機構(gòu)采取責令改正的行政監(jiān)管措施，并記入證券期貨市場誠信檔案。
4月至今，還有東方匯金期貨上海分公司以及先鋒期貨先后被查出互聯(lián)網(wǎng)營銷及服務(wù)行為管理不規(guī)范而被處罰。此外，4月28日，廣州金控期貨福州營業(yè)部因個別員工存在私自向客戶推介購買私募基金，并簽署協(xié)議承諾保本的行為而被福建證監(jiān)局采取出具警示函的措施。
內(nèi)控為何成重災(zāi)區(qū)
期貨公司屢收罰單，為何內(nèi)控管理缺陷會成為重災(zāi)區(qū)？
有受訪人士向記者表示，期貨公司內(nèi)控管理要求相對較為嚴格，對于風(fēng)險管理、業(yè)務(wù)流程和內(nèi)控制度的要求都較高。同時，期貨公司的業(yè)務(wù)特點決定了其風(fēng)險敏感程度也更高，因此內(nèi)控缺陷容易被監(jiān)管機構(gòu)發(fā)現(xiàn)和處罰。
廣科咨詢首席策略師沈萌則指出，這是因為市場環(huán)境不佳，部分企業(yè)為了完成業(yè)績目標選擇了放松內(nèi)部風(fēng)控標準。
那么，又為何大多數(shù)“栽”在網(wǎng)絡(luò)營銷及服務(wù)行為管理不規(guī)范或居間人管理問題上呢？
沈萌表示，這兩方面都是目前期貨公司擴大業(yè)績規(guī)模的主要手段。期貨公司頻頻在這兩方面管理上亮紅燈，一是可能為了吸引更多投資者參與期貨交易，二是對居間人的部分擦邊球行為采取了默認方式。
財經(jīng)評論員張雪峰表示，期貨公司屢次因網(wǎng)絡(luò)營銷及服務(wù)行為管理不規(guī)范被罰，可能是因為技術(shù)和網(wǎng)絡(luò)環(huán)境的發(fā)展促使期貨公司加大了在線營銷力度，但公司方面卻無法及時跟進和制定有效的管理措施。
“居間人管理一直是期貨公司的重要環(huán)節(jié)，但可能面臨挑戰(zhàn)，如居間人數(shù)量龐大、異地管理等，導(dǎo)致執(zhí)行居間人管理制度不完善?！睆堁┓逯赋?。
警惕“高壓線”行為
“從各地證監(jiān)局出具的罰單來看，通過互聯(lián)網(wǎng)引流作為證券期貨的線上營銷，可以說一直是監(jiān)管的重點?！?span id="uuu88uu" class="candidate-entity-word" data-gid="2174076439307045759">北京市隆安律師事務(wù)所律師張?zhí)叵蛴浾弑硎尽?/p>
針對期貨公司網(wǎng)絡(luò)營銷及服務(wù)的管理問題，張?zhí)亟ㄗh，期貨公司應(yīng)當制定營銷活動規(guī)范，明確禁止性“高壓線”行為，對員工普及教育。尤其是審慎評估第三方互聯(lián)網(wǎng)平臺資質(zhì)、安全性等。
對于期貨公司的自身管理問題，沈萌指出，期貨公司應(yīng)專注于期貨交易本身對價格波動風(fēng)險管理的本質(zhì)，積極通過金融手段幫助客戶管理風(fēng)險，實現(xiàn)自身成長的目標，這將極大減低內(nèi)控工作的利益沖突。
“期貨公司應(yīng)該將內(nèi)控管理置于重要位置，并不斷加強與監(jiān)管機構(gòu)的合作，以提高整體的管理水平和風(fēng)險控制能力。”張雪峰稱。他建議，期貨公司要不斷加強自身管理，做好內(nèi)控管理工作，具體可包括以下措施：
一是建立完善的風(fēng)險管理體系和內(nèi)部控制制度，確保業(yè)務(wù)流程和風(fēng)險控制措施的有效執(zhí)行；
二是加強對網(wǎng)絡(luò)營銷和服務(wù)行為的管理和監(jiān)督，建立相應(yīng)的規(guī)范和制度，確保在互聯(lián)網(wǎng)環(huán)境下的合規(guī)運營；
三是加強居間人管理，包括加強對居間人的準入條件審查，加強對居間人的培訓(xùn)與監(jiān)督，確保居間人管理制度的有效執(zhí)行；
四是定期進行內(nèi)部審核和風(fēng)險評估，發(fā)現(xiàn)內(nèi)控缺陷及時進行整改和改進；
五是加強與監(jiān)管機構(gòu)的溝通和合作，積極配合監(jiān)管要求，確保內(nèi)控體系持續(xù)改進和完善。
期貨公司2023年內(nèi)罰單一覽表
本文源自國際金融報
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