為了加強內控管理，提升監(jiān)管水平，平原農商銀行監(jiān)事會成立由監(jiān)事長為組長的8人檢查組，利用1個月時間，對25個支行（營業(yè)部）進行內控管理專項檢查，為合規(guī)、穩(wěn)健、高質量發(fā)展提供了保障。
為了扎實開展內控管理專項檢查，農商銀行監(jiān)事會組織內控管理專項檢查組學習了《商業(yè)銀行內部控制評價試行辦法》等相關文件，制定了《平原農商銀行專項檢查工作檢查實施方案》，根據(jù)實施方案規(guī)定的內容，專項檢查工作采取現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場檢查相結合的方式，嚴格按程序進行，現(xiàn)場翻查全程錄像，對發(fā)現(xiàn)的部分重點問題進行“回頭看”，充分挖掘問題線索，確保所查問題事實清楚、數(shù)據(jù)準確、客觀公正。通過專項檢查，檢查組對思想認識、制度落實、合規(guī)建設中存在的主要問題進行了梳理，對合規(guī)經營、內控管理、制度執(zhí)行中的薄弱環(huán)節(jié)，幫其查找根源，分析成因，將專項檢查中發(fā)現(xiàn)的問題和相關情況向董事會提出工作建議，并對4個涉及條線的部室經理進行了約談，督促相關支行有針對性地進行整改。
根據(jù)監(jiān)事會專項檢查組提出的建議，農商銀行制定了內部控制制度，進一步建立完善了內部控制體系、內部控制職責，內部控制措施，內部控制評價和監(jiān)督制度?？傂邢嚓P職能部室加強了本條線管理，使內部控制的各項職責得到有效履行；各支行明確員工操作行為主體責任，做到事事有人管、事事有人做、事事明責任，全方位、分層次強化日常監(jiān)督，全行上下“按制度辦事，按流程操作”的良好氛圍逐步形成。條線管理部對分管支行加強日常檢查和員工風險防范意識教育，堅持業(yè)務發(fā)展和內控管理兩手抓，組織員工學習規(guī)章制度辦法，教育員工認清紅線，使“不想違”成為每個員工的自覺約束。財務會計部針對個別員工臨時離柜未將服務平臺退回登錄或鎖屏的，要求柜員只要離開工位就要完成退回登錄或鎖屏，對于日常監(jiān)督管理作出了進一步規(guī)范。
農商銀行注重日常教育培訓，加強全方位、多層次監(jiān)督。強化員工合規(guī)意識教育，充分利用培訓、例會，講清違規(guī)的危害性，將合規(guī)意識熟記于心，主管給予及時提醒、同事之間互相監(jiān)督，讓意識變行動，讓行動成習慣；強化內控制度培訓，從柜面業(yè)務操作、資金清算管理、反洗錢管理及現(xiàn)金管理等方面入手，以線上或線下方式，結合日常操作暴露的薄弱環(huán)節(jié)，有針對性地對不同層面的內勤員工進行培訓；強化重點監(jiān)督和抽樣監(jiān)督，充分借助事后監(jiān)督系統(tǒng)、監(jiān)控回放等非現(xiàn)場方式，加強對特殊業(yè)務、日終款箱包解送重點環(huán)節(jié)實行多方位、多角度勘查，對發(fā)現(xiàn)的問題制定整改措施，明確整改期限。
農商銀行聚焦安全教育、信貸管理、營銷調查等重點環(huán)節(jié)，使監(jiān)督管理形成規(guī)范化、常態(tài)化。在安全教育上，開展安全教育培訓和各項應急預案演練，提高培訓和演練效果，督導員工熟練掌握安全保衛(wèi)相關知識和防衛(wèi)技能，努力提高全員安全防范意識，邀請外部專業(yè)人員或培養(yǎng)安全內訓師開展安全培訓，對安全保衛(wèi)工作中的突出問題，集中精力攻堅整改，對各支行安全隱患問題建立臺賬，逐項督導徹底整改。在信貸管理上，將檢查出的問題及時反饋給相關支行行長，逐筆列明責任人，壓實支行行長責任，根據(jù)問題性質和嚴重程度進行責任追究，督促各支行行長對本單位涉及問題客戶經理進行重點關注，每月對放款崗組織培訓，熟練掌握相關信貸制度、信貸辦法，使合同簽訂、資金支付、檔案管理等工作規(guī)范。 在營銷調查上，根據(jù)客戶需求，實施信貸產品專業(yè)化營銷及金融服務，實現(xiàn)效益最大化，加強貸款營銷、資料收集與核對、盡職調查、評級授信等日常貸后管理等，搜集整理放款過程中存在的問題，拉列清單、建立臺賬，督促后期的整改，提高各支行業(yè)務的規(guī)范性。同時，對監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的內部控制缺陷、重大缺陷，分別由相關支行按照工作程序及時報告或直接向董事會及其審計委員會、監(jiān)事會報告。對于各級各類檢查發(fā)現(xiàn)的內控管理方面的問題納入監(jiān)督臺賬，對整改情況及時跟蹤督導，直至問題整改到位。 （張國水 張盼盼）
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